Blanchiment via comptes rebonds : l’ACPR tire la sonnette d’alarme
🚨 Blanchiment d’argent : l’alerte de l’ACPR sur les comptes rebonds
L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) met en garde contre une tendance préoccupante : l’essor des comptes rebonds, utilisés pour blanchir des fonds issus d’arnaques ou de fraudes. Ces comptes bancaires, souvent ouverts pour une courte durée, servent à faire transiter rapidement de l’argent entre plusieurs destinations, notamment à l’étranger, rendant toute enquête plus complexe.
Ce mécanisme est typique des schémas de blanchiment d’argent, où l’objectif est de brouiller l’origine et la destination finale des fonds. Le rapport de juillet 2024 publié par l’ACPR fait état d’une hausse de 45 % de ces activités en un an. En 2023, ce sont 661 millions d’euros qui ont transité sur des comptes suspectés, dans 13 établissements bancaires étudiés.
Plus de 70 000 comptes français ont été fermés car soupçonnés d’avoir servi de comptes rebonds. Près de 70 % de ces comptes avaient moins d’un an. Cette durée de vie très courte est un signal d’alerte typique.
L’ACPR appelle les banques – en particulier les établissements en ligne – à renforcer leur vigilance et à appliquer des mesures de prévention à plusieurs niveaux :
- vérification rigoureuse à l’ouverture de compte,
- analyse renforcée du profil client (KYC),
- surveillance automatisée des mouvements atypiques,
- collaboration accrue avec les autorités judiciaires.
👉 Ce rapport constitue un signal fort. Les institutions financières sont invitées à intégrer ces bonnes pratiques pour mieux lutter contre le blanchiment d’argent, les escroqueries et les fraudes financières.
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